国家加强大额现金管理,其中包过下面几块主要内容:
一、政策主要内容
1、大额现金业务的范围。2建立大额现金存取业务。3、大额现金风险业务风险防范制度。上面提到大额现金起点的设置,主要是为力加强可能存在偷逃税、逃避监管和不合理占用社会资源的“关键少数”现金交易监测。
二、私人账户转账是否有风险
那是不是意味着对公转账超过50万,对私转账超过10万就一定有风险呢?
并不是,银行会监测私人账户大额度转账,有疑点的转账更容易被查到,这是一个趋势。
政策也提到:“在监测行业分布的基础上,对一定金额以上的个人账户经营性收支加强真实性审核。对可能存在风险的现金收支、对个人账户进行风险标注,并持续跟踪监测。” |